Под носом у налоговиков "отмыли" 50 млрд рублей

МВД России пресекло деятельность банды мошенников, "отмывших" более 30 млрд руб., 440 млн долл. и 123 млн евро, сообщает пресс-служба департамента экономической безопасности МВД России. В пересчете на российскую валюту это составляет примерно 50 млрд рублей.

Международная преступная группа занималась незаконными банковскими операциями, связанными с открытием и ведением банковских счетов фирм-однодневок, осуществляла кассовое обслуживание физических и юридических лиц, проводила расчеты по поручению юридических лиц, а также куплей-продажей иностранной валюты.

За оказанные услуги злоумышленники взимали 1-7% от суммы перечисляемых денежных средств. В преступных схемах было задействовано 3 коммерческих банка, 72 российских и 7 иностранных подконтрольных организаций.

Банки превратились в "прачечные"

В ближайшей перспективе Россию ждет сокращение числа банков до нескольких сотен. Согласно прогнозу, количество банков в стране будет сокращаться, а концентрация — увеличиваться. Центробанк продолжает планомерно отзывать лицензии у банков-карликов. Основная причина – нехватка денег и "черные" схемы отмывания доходов. Между тем, эксперты положительно отзываются о сокращении числа "неблагонадежных" банков, по их мнению, укрупнение банковского сектора проверенными игроками – на пользу всей системе в целом.

Борьба с банками ведется при поддержке Международной группы по борьбе с финансовыми преступлениями – ФАТФ, которая рекомендовала всем странам, участвующим в борьбе с преступным отмыванием доходов, внести в законодательство около 40 норм, регламентирующих работу банков в части отмывания доходов. Например, норму о предоставлении кредитной организации права отказать в открытии счета клиенту без объяснения причин и норму об изменении документов, сопровождающих платежи. На платежном документе должны сохраняться имя и реквизиты первоначального плательщика. На данный момент ни одна из рекомендованных ФАТФ 40 норм не внесена в российское законодательство. Банк России также поддерживает инициативу Внешторгбанка, организовавшего клуб банков, которые готовы поддерживать высокие стандарты надзора за отмыванием доходов, полученных нелегальным путем.

ФАТФ - международная группа по противодействию отмыванию денежных средств, межправительственная организация, созданная в соответствии с решением саммита "большой семёрки" в Париже в 1989 году. Сейчас в неё входят 34 государства и две международные организации — Совет сотрудничества арабских государств Персидского залива и Еврокомиссия. Летом 2000 года комиссия включила Россию в чёрный список стран, а в 2002 году исключила её из него. C 2004 года в деятельности ФАТФ от имени Российской Федерации участвует Росфинмониторинг. ФАТФ разработала в 1990 г. сорок рекомендаций по борьбе с отмыванием денежных средств, которые были пересмотрены в 1996г. и 2003г. с учётом развивающихся технологий отмывания доходов, и девять специальных рекомендаций по борьбе с финансированием терроризма в 2001 г., адаптированные к изменившейся политической ситуации в мире в октябре 2004 г. Эти документы признаны в качестве международных стандартов по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма.

До свидания, "карлики"

Напомним, 25 ноября министр финансов РФ Алексей Кудрин дал обещание через год внести законопроект, обязывающий банки повысить капитал за пять лет минимум до 1 миллиарда рублей. По мнению министра в результате число банков в РФ снизится с нынешних свыше 1,1 тысячи до порядка 500. "Пять лет – это нормальное условие для нормально работающего банка, чтобы поднять свой капитал, найти способ разместиться, пройти сложный период", подчеркнул Кудрин.

Масло в огонь, видимо, подлила недавняя история с кражей крупной суммы из Пенсионного фонда через "банк-карлик". Согласно официальной информации, 13 ноября, некий гражданин зашел в ОПЕРУ Центрального банка России с платежками. При этом, как утверждают в ПФР, подписи и печати в них были фальшивыми, а коды бюджетной классификации уже не использовались. Тем не менее, ЦБ перевел деньги. Вначале средства были переведены со счетов, предназначенных для выплат пенсий и материнского капитала, на счета фонда для хозяйственных нужд на "финансирование расходов на капитальные вложения и проектные работы по строительству". Затем деньги были переведены в банк "Кубань" на счета никому не известной компании ООО "Спецтехпром", а оттуда их львиная доля ушла в Дойче Банк. "Уже там деньги распылились по разным зарубежным счетам траншами по 100-200 млн руб.

Банк "Кубань" создан в 1989 году. Его уставный капитал, по данным ЦБ, составляет всего 3 млн руб. Банк вполне мог быть куплен накануне хищения ради проведения этой операции, пишут "Ведомости". «Кубань» привлек внимание правоохранительных органов в связи с тем, что 1 млрд 250 млн рублей, украденные мошенниками со счетов Пенсионного фонда России, были переведены на счета банка «Кубань», а оттуда часть этих средств (550 млн руб.) были отправлены на счета, зарегистрированные в Deutche Bank.

На следующий день после ЧП Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у кредитной организации ООО КБ «Кубань» (г. Москва). Лицензия на осуществление банковских операций отозвана в связи с установлением фактов существенной недостоверности отчетных данных и неспособностью кредитной организации удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам. В связи с потерей ликвидности ООО КБ «Кубань» не обеспечивало своевременное осуществление расчетов по счетам клиентов. При этом кредитная организация представляла в надзорный орган существенно недостоверную отчетность, скрывающую ее реальное финансовое положение

Следствие продолжается

В спецоперации по выявлению и обезвреживанию мошенников было задействовано более 150 сотрудников правоохранительных органов. Было в целом проведено 22 обыска в банках и офисах, используемых преступниками, а также на квартирах задержанных. Изъято более 240 печатей и штампов фирм-однодневок, в том числе компаний нерезидентов, финансовая документация, подтверждающая незаконность проводимых операций, денежные средства в размере свыше 36 млн руб. С целью предотвращения сокрытия следов преступления арестованы счета фирм-однодневок, на которых находится свыше 72 млн руб.

 Троим участникам группы предъявлены обвинения по ч.2 ст.172 УК РФ (незаконная банковская деятельность) и ч.4 ст.174.1 УК РФ (легализация (отмывание) денежных средств полученных преступным путем). Двое из них арестованы, в отношении третьего избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде.