Банда кассирш подменяла деньги бумагой

В Подмосковье трое банковских служащих подменили 14 млн рублей, предназначенных для банкоматов, на бумагу, сообщили Интерфакс в четверг в правоохранительных органах Московской области. По данному факту возбуждено уголовное дело по статье УК РФ «Мошенничество».

Установлено, что в период с ноября по декабрь трое сотрудниц филиала одного из банков, расположенных в городе Раменское, имя доступ к хранилищу, подменили денежные средства, предназначенные для банкоматов, на бумагу, вырезанную по размеру купюр. Подозреваемые установлены - это трое местных жительниц – начальник отдела кассовых операций банка, заведующая кассой филиала и кассир.

Сотрудники банков зачастую оказываются опаснее обычных грабителей. По мнению первого вице-президента Ассоциации региональных банков России Владимира Гамзы, человеческий фактор играет здесь первостепенную роль. Соблазн слишком велик и желающих сорвать крупный куш хоть отбавляй. Вспомнить хотя бы дело пермского инкассатора Шурмана. 25 июня пермский инкассатор Александр Шурман, угрожая оружием коллегам, похитил 4 мешка, в которых было 250 млн рублей. Эту гигантскую сумму Шурман спрятал в лесу, сам грабитель скрывался там же в вырытой землянке. Отряд спецназа вычислил место, где прятался Шурман, и задержал его.

На состоявшемся суде Шурман заявил, что понятия не имел, сколько денег было в мешках, и для него, инкассатора с 14-летним стажем, якобы было сюрпризом обнаружить четверть миллиарда рублей. Шурман пожаловался на бедственное положение своей семьи и признался, что хотел на эти деньги купить квартиру, а своим ограблением хотел "отомстить банку" за понижение зарплаты инкассации до 20 тыс. рублей. Высказав все это, Шурман попросил, чтобы его выпустили на свободу до суда, и пообещал, что он не скроется и не будет влиять на свидетелей. Одновременно грабитель взял всю вину на себя, заявив, что даже водитель "Жигулей", который подвозил его из леса после ограбления, не знал, что в принесенных Шурманом в автомобиль мешках. Всего по делу об ограблении инкассаторской машины были задержаны восемь человек. 2 июля Ленинский районный суд освободил под подписку о невыезде жену инкассатора Елену Шурман, принимая во внимание, что у нее есть маленький ребенок.

Также наиболее опасным видом противоправных действий является посягательство на конфиденциальную информацию в банковском деле. По официальным данным, в прошлом году в России зарегистрировано 244 случая посягательств на банковскую тайну. В реальности их в несколько раз больше. В совокупности с разглашением банковской тайны чаще всего подделывают пластиковые карты и другие платежные документы, осуществляют подкуп служащих, проникают в компьютерные сети банка. В 2007 г общее количество зарегистрированных преступлений в сфере компьютерной информации составило 3520.

Дело было в Тихвине

Ранее прокуратура города Тихвина передала в суд уголовное дело по факту мошенничества с деньгами Министерства обороны РФ, которые предназначались на выплаты военных пенсий. Как сообщает «Коммерсант», обвинение предъявлено бывшему сотруднику Тихвинского отделения Северо-Западного Сбербанка РФ Сергею Омельченко, который еще на следствии признал свою вину и возместил ущерб — более 700 тыс. рублей.

По версии следствия, обвиняемый имел доступ к компьютерной базе своего коллеги — пенсионного инспектора и создал в ней два новых дела фиктивных военных пенсионеров, в которых «превратил» свою сожительницу и знакомого. На эти счета Омельченко, как следует из материалов дела, в период с сентября 2005 по январь 2007 года перечислял деньги, направляемые в банк Министерством обороны для военных пенсионеров. В общей сложности на счета сожительницы и знакомого было зачислено более 700 тыс. рублей, которые обвиняемый потом обналичил и потратил на приобретение квартиры.

После обнаружения недостачи руководство Тихвинского отделения Сбербанка РФ обратилось милицию, было возбуждено уголовное дело по статье «мошенничество». Чтобы вернуть настоящим пенсионерам похищенные средства, Омельченко пришлось продать квартиру.

Дефицит честности

По словам первого вице-президента Ассоциации региональных банков России Владимира Гамзы, передает Интерфакс, необходимо уделять особое внимание набору персонала и контролю за его работой. В ситуации, когда количество профессионалов в финансовой сфере значительно ниже, чем спрос на них, многие руководители готовы "оторвать с руками" такого работника, даже не потрудившись его как следует проверить. В результате только в текущем году с помощью сотрудников разных уровней банки недосчитались порядка 50 млн рублей. Поэтому важно для работы в банках отбирать прежде всего людей с высокими положительными характеристиками личности. Источниками получения информации о кандидате служат результаты прохождения собеседования и тесты, рекомендации с прежнего места работы, записи в трудовой книжке.

 Нередко возникает необходимость навести справки в архивах учебных заведений, военкоматов, медицинских учреждений, судов, свериться с данными криминальных учетов. Иногда требуется провести опрос соседей, сослуживцев, работодателей. На этом этапе на помощь могут придти достижения высоких технологий. Существуют автоматизированные системы поиска, обработки и оценки достоверности информации, заявленной о себе кандидатом. Гамзы, особого внимания заслуживает детектор лжи или полиграф. Впрочем, мнения об этом приборе довольно противоречивы: многие эксперты уверяют, что обмануть его по силам даже троечнику из психологического вуза. А в интернете полно тестов с соответствующими рекомендациями. Кроме того, правозащитники заявляют, что "добровольно-принудительное" применение его при приеме на работе является нарушением прав личности. Кандидату может не понравиться, что потенциальные работодатели выясняют всю его подноготную. О своих профессиональных навыках и деловых контактах он готов рассказать честно и без утайки, а вот поведать чужим людям о судимости родственников или употреблении наркотиков в юности мало кому хочется. Однако после приема на работу испытания не заканчиваются. Служащих регулярно информируют о выявленных случаях мошенничества, способах посягательства на банковскую тайну, анализируются просчеты тех, кто по неведению допустил утечку информации. В общем, сотрудникам банков в буквальном смысле слова каждый день приходится доказывать работодателю свою честность.