Центробанк отомстил "Кубани"

Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у кредитной организации ООО КБ «Кубань» (г. Москва), говорится в сообщении Департамента внешних и общественных связей Банка России. Ранее в банке "Кубань" проводились следственные действия по делу о попытке хищения денежных средств Пенсионного фонда РФ.

Лицензия на осуществление банковских операций отозвана в связи с установлением фактов существенной недостоверности отчетных данных и неспособностью кредитной организации удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам. В связи с потерей ликвидности ООО КБ «Кубань» не обеспечивало своевременное осуществление расчетов по счетам клиентов. При этом кредитная организация представляла в надзорный орган существенно недостоверную отчетность, скрывающую ее реальное финансовое положение

Банк "Кубань" создан в 1989 году. Его уставный капитал, по данным ЦБ, составляет 3 млн руб. Банк «Кубань» привлек внимание правоохранительных органов в связи с тем, что 1 млрд 250 млн рублей, украденные мошенниками со счетов Пенсионного фонда России, были переведены на счета банка «Кубань», а оттуда часть этих средств (550 млн руб.) были отправлены на счета, зарегистрированные в Deutche Bank.

Банк вполне мог быть куплен накануне хищения ради проведения этой операции, пишут "Ведомости". Банк упоминался в разоблачительных записках осужденного банкира Алексея Френкеля среди тех банков, кого ЦБ не принял в систему страхования вкладов без всяких формальных оснований, а только из-за подозрений в причастности к отмыванию денег. Несколько лет банком «Кубань» руководила Марина Бурова, но совсем недавно, по данным портала bankrange.ru, ее место занял Владимир Засорин.  

16 ноября Пенсионный фонд в экстренном порядке обратился в Банк России и правоохранительные органы по факту перевода двух незаконных платежей со счетов ПФР, находящихся в ЦБ. Причиной обращения послужило то, что в полученной Пенсионным фондом выписке из Центробанка по произведенным платежам с его счетов значились платежи на 1.25 млрд руб., по которым поручений о переводе денег фонд не давал.

В ходе начавшегося расследования было выявлено, что 13 ноября во второй половине дня неизвестный принес в ОПЕРУ Центробанка два платежных поручения от имени ПФР, по которым банк начал перевод денег. В данных поручениях, копии которых Центробанк вчера передал ПФР, были обнаружены фальсифицированные подписи сотрудников и печати ПФР и неиспользуемые им коды бюджетной классификации.

Центробанк незамедлительно приостановил транзакцию и заблокировал счета получателей денег. Во второй половине дня 16 ноября Пенсионный фонд сообщил, что похищенные деньги возвращены на счета фонда в полном объеме. Банк России создал комиссию для служебного расследования попытки хищения денежных средств ПФР со счета в ЦБ. Председателем комиссии назначен первый замглавы Банка России Георгий Лунтовский.

Хищение со счетов Пенсионного фонда России было совершено по чеченской схеме, констатирует РБК daily. Издание указывает, что фальшивые авизо для обмана банковской системы еще с начала 90-х годов активно использовали чеченские боевики, и остается открытым вопрос, как же эта давно известная схема сработала с Банком России.

Согласно официальной информации, вечером в пятницу, 13-го, некий гражданин зашел в ОПЕРУ Центрального банка России с платежками. При этом, как утверждают в ПФР, подписи и печати в них были фальшивыми, а коды бюджетной классификации уже не использовались. Тем не менее, ЦБ перевел деньги. Вначале средства были переведены со счетов, предназначенных для выплат пенсий и материнского капитала, на счета фонда для хозяйственных нужд на "финансирование расходов на капитальные вложения и проектные работы по строительству". Затем деньги были переведены в банк "Кубань" на счета никому не известной компании ООО "Спецтехпром", а оттуда их львиная доля ушла в Дойче Банк. "Уже там деньги распылились по разным зарубежным счетам траншами по 100-200 млн руб.

Месть Центробанка

В четверг департамент внешних и общественных связей Банка России сообщил, что отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации Закрытое акционерное общество Акционерный коммерческий банк "Межрегиональный инвестиционный банк" ЗАО АКБ "МИБ" (г. Москва).

Лицензия на осуществление банковских операций отозвана в связи с неисполнением ЗАО АКБ "МИБ" федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, установлением фактов существенной недостоверности отчетных данных, неспособностью кредитной организации удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и исполнить обязанность по уплате обязательных платежей, а также учитывая неоднократное в течение одного года применение мер, предусмотренных Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

 ЗАО АКБ "МИБ" не обеспечивало своевременное проведение расчетов по счетам своих клиентов, проводило высокорискованную кредитную политику и не создавало адекватные резервы на возможные потери по выданным ссудам. Кроме того, банк не соблюдал порядок формирования обязательных резервов в Банке России и представлял в Банк России существенно недостоверную отчетность, маскирующую неудовлетворительное финансовое положение кредитной организации.